作為實時大數據基礎軟件及行業解決方案服務商,邦盛科技除了提供優秀的技術和產品,也為客戶提供相應的咨詢服務,將積累的實踐經驗分享給更多行業客戶。

北京銀行是邦盛科技的金融領域重要戰略合作伙伴,自2020年起,邦盛科技與北京銀行陸續達成了多期多場景深度合作。近日,北京銀行與邦盛科技再次達成合作,將基于行內反詐建設的基礎上,健全行內事后反詐監測能力,增加準實時規則的建設,提升現有企業級反欺詐平臺反詐場景監控能力,提升涉詐風險識別的前瞻性,提高涉詐規則模型的準確性,壓降涉詐賬戶數據,保障業務穩健發展。

在涉賭涉詐風險進入常態化管理的形勢下,犯罪分子利用銀行賬戶從事涉賭涉詐進行金融詐騙的違法行為,仍呈低成本、高技術、高回報的爆發性增長態勢,并出現作案手法隱蔽性高、變換快,涉案賬戶與正常賬戶交易特征模糊等新問題,傳統風險監測規則模型日漸無法跟上非法分子不斷翻新的犯罪模式。

前期北京銀行已建設了企業級反欺詐平臺,并在平臺上部署了部分反電詐規則與模型,風險防控工作取得了一定成績。

面對日新月異的涉案行為,對銀行防范涉案提出了更高要求,銀行對風控實時性的需求愈發強烈,逐步從“T+1”等事后風控轉向“T+0”準實時或實時風控體系的建設。銀行需要不斷完善反詐風險監測體系,構建全方位涉詐風險監測體系,以應對全新的風險形勢。

目前,針對電詐相關風險的偵測和防控,邦盛科技已形成了一套完整的標準化分析方法,即 “案例特性化、特性規則化、規則指標化、指標模型化”,并已在行業內驗證了其可行性和有效性。

邦盛科技深耕金融行業反欺詐領域14年,積累了豐富的反欺詐系統建設經驗。在實際應用中,反電詐模型建設通常需要結合多種技術和手段,不斷優化和完善,以應對不斷變化的電信詐騙手段和模式。此次合作,邦盛科技將以高度的責任感和使命感,全力以赴推進項目實施,確保項目按時、高質量交付。從技術、平臺、系統、模型到咨詢,邦盛科技正通過全棧的服務能力積極參與到更多銀行機構塑造未來的過程中。

風控咨詢服務

邦盛科技基于專家經驗、機器學習模型技術、知識圖譜技術等智能化技術,以數理方式幫助客戶建立智能化規則模型,提升反欺詐的準確率和覆蓋率。

咨詢及建模服務內容

盜用盜刷類、賬戶違規類、員工違規類、申請欺詐類、信用風險評估類、風險運營及制度建設咨詢類、客戶標簽與畫像類、營銷推廣類

服務業務場景賬戶全生命周期管理、運營監控業務、線上交易業務、信用卡業務、借記卡業務、商戶業務、數幣業務、零售信貸業務、普惠金融業務

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