2024年，民生銀行福州分行以“操作風(fēng)險治理強(qiáng)化年”為主線，通過“講合規(guī)、筑基礎(chǔ)、強(qiáng)防控、重處置”四個方面，進(jìn)一步厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，助力分行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
講合規(guī)：一是開展“一把手講合規(guī)”“行領(lǐng)導(dǎo)講法”等活動，深入基層開展調(diào)研及合規(guī)宣教，傾聽一線聲音，充分發(fā)揮賦能一道防線作用；二是常態(tài)化開展合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)系列培訓(xùn)，有效開展操作風(fēng)險典型案例警示教育，發(fā)布《法律合規(guī)微課堂》，增強(qiáng)從業(yè)人員案件風(fēng)險防控意識和合規(guī)經(jīng)營自覺性，積極營造良好的清廉金融文化氛圍。
筑基礎(chǔ)：一是做好操作風(fēng)險全面自查工作。針對本機(jī)構(gòu)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域或操作風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域，開展貸中貸后、財務(wù)合規(guī)、基礎(chǔ)運(yùn)營、網(wǎng)絡(luò)安全與業(yè)務(wù)連續(xù)性、行政類印章、安保外包、人員行為管理七個重點(diǎn)領(lǐng)域的排查工作，實(shí)現(xiàn)了操作風(fēng)險管控要點(diǎn)與日常業(yè)務(wù)、內(nèi)控合規(guī)檢查的融合。二是夯實(shí)制度體系建設(shè)，推進(jìn)分行制度體系建設(shè)優(yōu)化，及時就監(jiān)管政策要點(diǎn)進(jìn)行分析，通過高層監(jiān)管政策解讀、專題政策培訓(xùn)、制定內(nèi)化制度等方式，推進(jìn)外規(guī)內(nèi)化落地實(shí)施。
強(qiáng)防控：一是完善從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系和立體案防體系建設(shè)，推動落實(shí)從業(yè)人員行為監(jiān)測常態(tài)化管理，強(qiáng)化員工行為操守系列專項(xiàng)整治工作，對員工經(jīng)商辦企業(yè)、信用卡套現(xiàn)、賭博、民間借貸等重點(diǎn)異常行為開展常態(tài)化監(jiān)測；同時自主研究探索實(shí)用、精準(zhǔn)的員工監(jiān)測模型，提升分行員工行為管理水平。二是出臺涵蓋高級管理層、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、分支行重要崗位的《中國民生銀行福州分行內(nèi)控合規(guī)管理履職標(biāo)準(zhǔn)化手冊》，明確主要工作履職規(guī)范、頻率、時限、合規(guī)要求等，為實(shí)現(xiàn)全行內(nèi)控合規(guī)高質(zhì)量履職打下扎實(shí)基礎(chǔ)。
重處置：一是加大風(fēng)險合規(guī)考核與違規(guī)問責(zé)力度，把“操作風(fēng)險治理強(qiáng)化年”活動執(zhí)行情況納入合規(guī)考核，引導(dǎo)完善操作風(fēng)險管理工作。二是堅持嚴(yán)管厚愛結(jié)合，激勵約束并重，依規(guī)依紀(jì)問責(zé)，不斷優(yōu)化問責(zé)流程，明確問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，提升問責(zé)工作規(guī)范化精準(zhǔn)化水平；堅持依法從嚴(yán)治行，堅持“有紀(jì)必執(zhí)、有責(zé)必問、有懲必嚴(yán)”的原則，堅決杜絕“以罰代處”、“以輕處分代替紀(jì)律處分”。
（張琳琳 俞正林）
2024年，民生銀行福州分行以“操作風(fēng)險治理強(qiáng)化年”為主線，通過“講合規(guī)、筑基礎(chǔ)、強(qiáng)防控、重處置”四個方面，進(jìn)一步厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，助力分行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
講合規(guī)：一是開展“一把手講合規(guī)”“行領(lǐng)導(dǎo)講法”等活動，深入基層開展調(diào)研及合規(guī)宣教，傾聽一線聲音，充分發(fā)揮賦能一道防線作用；二是常態(tài)化開展合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)系列培訓(xùn)，有效開展操作風(fēng)險典型案例警示教育，發(fā)布《法律合規(guī)微課堂》，增強(qiáng)從業(yè)人員案件風(fēng)險防控意識和合規(guī)經(jīng)營自覺性，積極營造良好的清廉金融文化氛圍。
筑基礎(chǔ)：一是做好操作風(fēng)險全面自查工作。針對本機(jī)構(gòu)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域或操作風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域，開展貸中貸后、財務(wù)合規(guī)、基礎(chǔ)運(yùn)營、網(wǎng)絡(luò)安全與業(yè)務(wù)連續(xù)性、行政類印章、安保外包、人員行為管理七個重點(diǎn)領(lǐng)域的排查工作，實(shí)現(xiàn)了操作風(fēng)險管控要點(diǎn)與日常業(yè)務(wù)、內(nèi)控合規(guī)檢查的融合。二是夯實(shí)制度體系建設(shè)，推進(jìn)分行制度體系建設(shè)優(yōu)化，及時就監(jiān)管政策要點(diǎn)進(jìn)行分析，通過高層監(jiān)管政策解讀、專題政策培訓(xùn)、制定內(nèi)化制度等方式，推進(jìn)外規(guī)內(nèi)化落地實(shí)施。
強(qiáng)防控：一是完善從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系和立體案防體系建設(shè)，推動落實(shí)從業(yè)人員行為監(jiān)測常態(tài)化管理，強(qiáng)化員工行為操守系列專項(xiàng)整治工作，對員工經(jīng)商辦企業(yè)、信用卡套現(xiàn)、賭博、民間借貸等重點(diǎn)異常行為開展常態(tài)化監(jiān)測；同時自主研究探索實(shí)用、精準(zhǔn)的員工監(jiān)測模型，提升分行員工行為管理水平。二是出臺涵蓋高級管理層、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、分支行重要崗位的《中國民生銀行福州分行內(nèi)控合規(guī)管理履職標(biāo)準(zhǔn)化手冊》，明確主要工作履職規(guī)范、頻率、時限、合規(guī)要求等，為實(shí)現(xiàn)全行內(nèi)控合規(guī)高質(zhì)量履職打下扎實(shí)基礎(chǔ)。
重處置：一是加大風(fēng)險合規(guī)考核與違規(guī)問責(zé)力度，把“操作風(fēng)險治理強(qiáng)化年”活動執(zhí)行情況納入合規(guī)考核，引導(dǎo)完善操作風(fēng)險管理工作。二是堅持嚴(yán)管厚愛結(jié)合，激勵約束并重，依規(guī)依紀(jì)問責(zé)，不斷優(yōu)化問責(zé)流程，明確問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，提升問責(zé)工作規(guī)范化精準(zhǔn)化水平；堅持依法從嚴(yán)治行，堅持“有紀(jì)必執(zhí)、有責(zé)必問、有懲必嚴(yán)”的原則，堅決杜絕“以罰代處”、“以輕處分代替紀(jì)律處分”。
（張琳琳 俞正林）
