構建全面、主動、智能的金融風險防控體系,是銀行維護客戶資金安全、營造良好金融生態(tài)的重要保障。
近日,江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社與邦盛科技達成企業(yè)級風控中臺二期建設項目。企業(yè)級智能反欺詐平臺建設越來越成為銀行數(shù)字化轉型升級的建設典范。當前,我國金融業(yè)態(tài)演進和科技競爭日益復雜,衍生而出的新型金融欺詐手段層出不窮,金融機構反欺詐工作面臨許多新挑戰(zhàn)。
此次邦盛科技將為江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社建設企業(yè)級風控中臺,支持信貸風險、賬戶風險、交易風險等各業(yè)務場景的風險識別、管控要求,滿足兩級法人、全渠道、多業(yè)務場景及企業(yè)級架構需求,實現(xiàn)事前、事中、事后全流程的企業(yè)級賬戶、信貸、交易的反欺詐管理能力。同時設計賬戶反欺詐模型、信貸全流程風控模型和信用卡全流程風控模型,建立交易、信貸、賬戶場景相融合的全流程反欺詐策略體系,涵蓋貸前、貸中、貸后全流程和賬戶事前、事中、事后全過程,并實現(xiàn)兩個場景風控策略的融合打通。實踐中,邦盛科技已幫助農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、北京銀行、中原銀行、武漢農(nóng)商行等眾多領先銀行構建了企業(yè)級智能反欺詐平臺,并成為銀行反欺詐平臺基礎底座,打破了傳統(tǒng)的部門級風控體系和賬戶級監(jiān)控機制,幫助銀行建立客戶級反欺詐體系,實現(xiàn)了跨條線聯(lián)防聯(lián)控,支持實時、準實時,事前、事中、事后全模態(tài)監(jiān)控,實現(xiàn)線上線下渠道全覆蓋,為客戶營造更安全可靠的交易環(huán)境。防范風險一直是銀行業(yè)的重要經(jīng)營目標,越來越多的農(nóng)信農(nóng)商機構正逐漸加強科技能力,如浙江農(nóng)信、四川農(nóng)信、江西農(nóng)信、福建農(nóng)信、云南農(nóng)信、安徽農(nóng)信、陜西農(nóng)信、海南農(nóng)信、北京農(nóng)商行、上海農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、深圳農(nóng)商行、武漢農(nóng)商行、天津農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、天津濱海農(nóng)商銀行、順德農(nóng)商行、秦農(nóng)銀行等,都在積極推進科技戰(zhàn)略落地進程,不斷豐富風險管理方法和工具,持續(xù)建設和完善風險管理體系。邦盛科技正通過與優(yōu)秀的合作伙伴攜手并進,共同打造一個個樣板工程。邦盛科技將與行方共同打造數(shù)字化時代銀行升級轉型的標桿示范,共同推動科技賦能金融高質量發(fā)展。
多年來,邦盛科技在金融反欺詐領域積累了豐富的反欺詐業(yè)務能力和系統(tǒng)建設實踐經(jīng)驗。邦盛科技打造了一支從咨詢規(guī)劃到實施落地的復合型人才團隊,在服務大行的多年實踐中積累了豐富的經(jīng)驗,打通了集咨詢、建模、技術、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)的全棧服務體系和從咨詢到技術實施的全周期服務能力。
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