2021年12月18日，消費者李某收到一條短信稱其使用在京東金融旗下的“京東白條”借款后出現(xiàn)逾期，不盡快還款自身征信將會出現(xiàn)無法消除的不良記錄，短信中還附有還款鏈接。李某出于恐懼心理，點進鏈接綁定銀行卡完成還款。但心情平復(fù)后回憶自己并未使用過“京東白條”，出于不安來到平利農(nóng)商銀行城關(guān)支行咨詢工作人員，并求助。工作人員聽完其描述，查看了短信和鏈接。發(fā)現(xiàn)網(wǎng)頁內(nèi)容粗糙，與真正的“京東金融”相差甚遠。后經(jīng)李某同意后查看其銀行轉(zhuǎn)賬記錄發(fā)現(xiàn)對方賬號為個人賬戶，遂初步判斷李某遭遇電信詐騙。在工作人員建議下李某解綁了銀行卡網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)、鎖定銀行卡，并報案處理。后續(xù)經(jīng)公安機關(guān)查證李某確實遭遇電信詐騙，等待找出相關(guān)犯罪嫌疑人實施抓捕。
近年來，電信詐騙、跨境賭博等違法違規(guī)行為嚴重侵害了人民群眾利益。2022年以來，平利農(nóng)商銀行城關(guān)支行持續(xù)嚴格按照監(jiān)管部門和公安機關(guān)的部署要求，積極對新開立賬戶的開戶資料、客戶身份識別、非柜面轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置開展了全面排查，同時積極配合公安機關(guān)開展相關(guān)的“斷卡”行動打擊詐騙犯罪。
通過不斷加強反詐知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培養(yǎng)我行員工過硬的專業(yè)本領(lǐng)，練就“火眼金睛”。利用網(wǎng)點陣地、進學(xué)校、社區(qū)、鄉(xiāng)村廣泛開展宣傳活動，讓人民群眾知法懂法，遠離電詐分子，保障自身財產(chǎn)安全。積極借助區(qū)聯(lián)社的大數(shù)據(jù)平臺監(jiān)測系統(tǒng)加強網(wǎng)點賬戶日常監(jiān)測，篩查分析，加強網(wǎng)點異常匯款業(yè)務(wù)提醒對可能受騙群眾及時勸阻，發(fā)現(xiàn)電信詐騙線索及時向公安機關(guān)進行檢舉。本次成功幫助受害者應(yīng)對電信詐騙，得到了當事人的由衷感謝。同時時處年末歲尾，我支行全體員工再次真誠提醒廣大客戶，注意甄別手機信息，謹防電信詐騙，勿讓錢袋子落入非法分子手中。
通訊員：平利農(nóng)商銀行城關(guān)支行 覃杰
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