強(qiáng)化開(kāi)戶審核，拒絕異常開(kāi)戶

2021年11月15日15時(shí)，客戶周某進(jìn)入浦發(fā)銀行石家莊分行轄屬機(jī)構(gòu)滄州分行營(yíng)業(yè)部要求開(kāi)立銀行卡，大堂經(jīng)理在進(jìn)行客戶身份識(shí)別過(guò)程中，周某閃爍其詞，且頻繁使用手機(jī)和他人微信聯(lián)絡(luò)，隨后工作人員為其登錄VTM進(jìn)行信息查詢時(shí)提示該客戶被列入異常開(kāi)戶灰名單，客戶的異常表現(xiàn)及系統(tǒng)提示引起浦發(fā)銀行工作人員的高度警覺(jué)。過(guò)程中還注意到，住址欄位填寫(xiě)時(shí)周某完全依照他人發(fā)送的酒店定位地址進(jìn)行填寫(xiě)，且聊天記錄上顯示有“XX銀行卡XX錢(qián)”的字樣。故大堂經(jīng)理借請(qǐng)示業(yè)務(wù)之機(jī)向運(yùn)營(yíng)主管報(bào)告。

經(jīng)分析判斷，浦發(fā)銀行迅速啟動(dòng)聯(lián)動(dòng)機(jī)制借機(jī)拖延客戶的同時(shí)第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓�安局反詐中心進(jìn)行報(bào)告。

助力公安機(jī)關(guān)打擊買賣銀行卡行為

據(jù)當(dāng)?shù)毓�安局反詐中心民警介紹，接浦發(fā)銀行報(bào)警后核實(shí)發(fā)現(xiàn)周某名下確存在一張涉案卡，警方經(jīng)分析研判立即采取行動(dòng)，于當(dāng)日15時(shí)40分將周某帶至公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步了解情況并從周某隨身攜帶的包內(nèi)搜出十幾張銀行卡。

11月19日，滄州市反詐中心為浦發(fā)銀行滄州分行營(yíng)業(yè)部送來(lái)表?yè)P(yáng)信，高度評(píng)價(jià)了浦發(fā)銀行敏銳的反詐責(zé)任意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，表示此次線索的移交，進(jìn)一步助力了案件的偵破進(jìn)程。

據(jù)了解，反詐中心已將周某名下所有銀行卡的相關(guān)情況公示在滄州市公安銀行反詐聯(lián)絡(luò)群，通知相關(guān)銀行暫停該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。

記者從浦發(fā)銀行石家莊分行了解到，為落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的決策部署，斬?cái)嗌尜�、涉詐非法資金鏈，提高社會(huì)公眾金融安全知識(shí)素養(yǎng)和反詐拒賭意識(shí)，浦發(fā)銀行石家莊分行在做好銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)的同時(shí)，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，強(qiáng)化對(duì)可疑客戶的身份識(shí)別力度，持續(xù)開(kāi)展宣傳工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的疑似出租出借賬戶、買賣銀行卡人員進(jìn)行警示教育。同時(shí)，廣泛開(kāi)展業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，強(qiáng)化一線人員的識(shí)別、攔截異常開(kāi)戶的能力，加強(qiáng)崗位聯(lián)動(dòng)，及時(shí)穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)事件。

浦發(fā)銀行石家莊分行溫馨提示

公民要有保護(hù)個(gè)人信息的意識(shí)，自己的身份證號(hào)碼、電話號(hào)碼、銀行卡號(hào)、密碼及驗(yàn)證碼切勿透露他人，不要輕易掃描陌生二維碼，快遞包裝的信息要及時(shí)銷毀，遇到陌生電話及各種理由要求轉(zhuǎn)賬匯款的，切勿相信，務(wù)必與官方電話聯(lián)系確認(rèn)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。